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新2备用网址:工银私人银行发布《工银企业家财富健康指数》,详解企业家客群财富状况

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充满活力的企业和企业家群体是当前中国构建新发展格局的关键要素。12月22日,中国工商银行以“家企欣荣,财富向善”为主题,基于工银私人银行“企业家加油站”平台,成功举办“工银企业家财富健康指数”报告云发布仪式。

据了解,该报告旨在全面检视企业家群体的财富健康状况,并提出切实可行的建议,助力企业家通过财富健康管理体系,有效管理好家业、企业的同时,实现财富与精神的稳健传承。

发布会上,工商银行高级业务总监宋建华围绕“企业家、工行、私人银行、财富健康指数”这些关键词,讲述了工银私人银行客户至上、服务实体的责任和情怀。未来,工商银行将继续聚焦私人银行业务融入新发展格局、服务高质量发展和促进共同富裕,全面升级工银私人银行企业家客群服务,倡导财富向善,携手企业家更好地承担社会责任、创造社会价值。

聚焦企业家客群财富健康

据介绍,“工银企业家财富健康指数”由工商银行私人银行部与上海交通大学上海高级金融学院联合推出。报告访谈历时4个月,受访者包括1223名企业家身份的私人银行客户,其中39%的企业家来自制造业,12%来自房地产业,10%来自批发零售业,七成客户资产5000万元以上,40~59岁之间的客户占比65%,地域覆盖30个省级行政区及下属地级市。

同时,报告借鉴国外先进模型,将大量理论研究化繁为简,把中国民营企业家财富管理体系划分为四个维度,分别是家企发展信心、家族企业健康、金融资产健康、家族治理健康,并通过权重调整模拟出企业家财富管理的实际情况,得出一套可量化的评估体系,帮助企业家通过财富健康管理体系,有效管理好其企业、金融和家族资产,让资产得到专业管理和稳健传承。

根据报告,2021年工银企业家财富健康总指数得分为75分,体现出新时代背景下中国企业家整体财富健康的良好状况。具体到四个维度,家企发展信心得分在四个子项中得分中最高,表明在我国经济转型升级的双循环新格局下,中国企业家展现出对国家经济和家族长远发展的充分信心;而家族企业健康在四个子项中得分最低,表明民营企业转型升级及传承安排面临较大挑战。

另外,金融资产健康得分77分,表明企业家家业财富状况较企业财富更为健康;家族治理健康得分68分,表明企业家家族内部治理方面仍有较多提升空间。

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更进一步来看,在传统调查研究的基础上,报告还结合量化数据进行了深入分析,得出企业家财富健康相关的六大发现,主要包括,稳中有进、转型升级、重视传承、积极乐观、需求多元与财富向善。

报告提到,60岁是企业传承的分水岭,然而受访企业家真正开始传承计划的比例不足30%。目前企业家年龄集中在50~59岁,知易行难,实际需求和行为存在较大反差,“时间紧,任务重”,将是未来十年民营企业传承的重要特征。

升级服务打造一体化综合平台

面对上述变化,工商银行已做好准备。作为以服务工商企业立行的国有大行,工商银行已向全球超过950万企业客户提供全面的金融产品和服务,并积累了诸多经验。

比如,该行从扩大有效服务供给出发,不断创新金融服务手段,打出了一套金融“组合拳”,从区域布局、资源配套、特色产品等多个方面持续升级民营企业金融服务,进一步支持民营企业经营发展。

在财富管理服务基础上,工银私人银行围绕客户的企业发展需求,先后推出了私银尊享贷、薪酬收益权等专项融资产品,推动民营企业合作伙伴服务提升工程,并在总分行层面成立1+N公私联动柔性团队,为私行客户提供一揽子投融资服务,私行客户企业融资余额超过3000亿元。

2021年,是国家“十四五”规划开局之年,中国企业家财富健康状况的整体提升,必将通过企业和金融体系反哺实体经济高质量发展,为实现共同富裕与和谐社会作出贡献。

乘着这一“东风”,工银私人银行将以集团内更有效的公私联动为“先手棋”,架起联通企业和企业家的“高速路”,紧靠新时期发展方位,推动私人银行业务从产品营销向资产配置转变,从零售金融服务向公私联动服务转变,从个人服务向家族服务转变,从传统服务向智能服务转变,为私人银行推动共同富裕提供工行方案。

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